Usluge uzajamnih fondova

• Travanj 26, 2024

Budući da milijuni pojedinih ulagača posjeduju uzajamne fondove, izuzetno je korisno ukratko razmotriti najčešće vrste usluga koje tvrtke uzajamnih fondova nude:

1. Automatsko ulaganje: zgodan način periodičnog "prosjeka troškova u dolaru". Novac se ulaže u određenom intervalu i može se automatski oduzeti od dionikove platne liste, računa banke ili računa kreditne unije za kupnju dodatnih dionica fonda.

2. Automatsko ponovno ulaganje: Kao dioničar možete odlučiti reinvestirati svoj prihod od dividendi i raspodjelu kapitalnih dobitaka kako biste kupili više dionica.

3. Automatsko povlačenje: Dioničari mogu postaviti raspored povremenih povlačenja s određenog računa fonda. Općenito, potreban je minimum kako u pogledu stanja na računu, tako i u visini podizanja iznosa u dolaru.

4. Automatska telefonska usluga: Većina tvrtki uzajamnih fondova nudi besplatnu 24-satnu automatiziranu telefonsku uslugu za dioničare kako bi mogli dobiti trenutne cijene i prinose fondova, pregledati stanje na računima, pravovremeno čuti ažuriranja o raspodjeli dohotka i kapitalnog dobitka ili provjeriti njihov najnoviji račun transakcije. Automatska telefonska usluga također može pružiti različite informacije "kako da se upute" (npr. Kako naručiti duplicirane izvode računa).

5. Provjerite privilegije pisanja: Usluge pisanja čekova uglavnom su dostupne za račune na novčanom tržištu i neke obvezničke fondove. Iznos čeka je obično ograničen na određeni iznos kao što je 250 ili 500 USD. Mogu se primjenjivati ​​drugi uvjeti, ograničenja i uvjeti.

6. Izravni polog: Dioničari mogu odabrati da dio ili cjelokupnu plaću, ček mirovine ili uplatu socijalnog osiguranja automatski polože na određeni račun fonda.

7. Centar investitora: dioničari uzajamnog fonda mogu nazvati besplatno i razgovarati s profesionalno obučenim predstavnikom investitora tijekom radnog vremena. Mnoge tvrtke s uzajamnim fondovima pružaju produžene večernje i vikend sate kao dodatnu pogodnost za dioničare.

8. Vođenje evidencije: Izjava o uzajamnom fondu vrlo je temeljita i detaljna. U njemu su navedene sve kupovine dionica, otkupi, reinvestiranje dividendi i raspodjele kapitalnog dobitka te kumulativni ukupni udio u vlasništvu dionica. Sve veći broj društava za uzajamne fondove također navodi trošak u izvještaju o računu dioničara. Troškovna osnova važna je za utvrđivanje kapitalnog dobitka ili gubitka iz otkupa. Dioničari fondova također primaju izvještaj na kraju godine o oporezivim dividendama i kratkoročnim i dugoročnim raspodjelama kapitalnog dobitka.

9. Prijenosi i otkupi telefonskih fondova: Većina tvrtki uzajamnih fondova dopušta dioničarima prelazak s jednog fonda na drugi ili otkup dionica fonda putem telefona. Dioničari mogu odabrati ovu opciju na obrascu zahtjeva za svoj račun. To je obično besplatna usluga. Međutim, kako bi suzbile prekomjerno i kratkotrajno "trgovanje", tvrtke s uzajamnim fondovima mogu uvesti naknadu za transfere fondova koji prelaze dopušteni minimum.

10. Bankovni prijenosi: Mnoge tvrtke s uzajamnim fondovima nude usluge bankovnog prijenosa dioničarima. Neke tvrtke uzajamnih fondova naplaćuju naknadu za ovu uslugu. Također, dionička banka može procijeniti naknadu za bankovni prijenos.

Uz ove usluge, tvrtke s uzajamnim fondovima također pružaju uvid u tržište i komentare putem svog besplatnog tromjesečnog biltena, poslanog svim postojećim dioničarima, besplatnih obrazaca za preuzimanje, financijskih kalkulatora i alata i informacija o obrazovanju ulagača o raznim temama, kao što su planovi štednje na fakultetima na njihovim web stranica. Tvrtke s uzajamnim fondovima uvijek nastoje proširiti niz svojih proizvoda i usluga kao odgovor na kontinuirano promjenjivo financijsko okruženje i potrebe i interese investitora, a da ne spominjemo intenzivnu konkurenciju unutar same industrije. Više proizvoda zahtijeva više usluga. Neke od dodatnih usluga mogu se temeljiti na naknadi. Velike tvrtke uzajamnih fondova mogu pružiti proizvode i usluge koji nadilaze opseg uzajamnih fondova, uključujući, ali nisu ograničeni na:

• anuiteti
• programi raspodjele imovine
• bankovna štednja / depozitni certifikati
• brokerski računi
• upravljani računi
• analiza portfelja
• upravljanje imovinom


U informativne svrhe i nije zamišljen kao savjet.

Upute Video: My Name Is Nobody | WESTERN | English | Free and Full Movie | Henry Fonda | HD | Spaghetti Western (Travanj 2024).