Pregled izvještaja o uzajamnim fondovima na kraju godine

• Svibanj 3, 2024

Iako se može činiti da je to više „posao“, pregled stanja uzajamnog fonda za kraj godine izuzetno je koristan iz perspektive financijskog planiranja. Na široj razini, na makro razini, pregled izjave o uzajamnom fondu za kraj godine može vam pomoći razjasniti i organizirati svoje investicijske ciljeve. Na složenijoj, mikro razini, izjava o uzajamnom fondu na kraju godine služi kao izvrsna vremenska traka. Možete odrediti snage i slabosti svog investicijskog plana tako što ćete procijeniti svoj točni „napredak“ mjereno u „dolarima i centima“.

Prije nego što započnete pregled svoje izjave o uzajamnom fondu na kraju godine, možda biste željeli prikupiti kopiju godišnjeg izvješća fonda, prospekta uzajamnog fonda i izvoda vašeg fonda iz protekle 2-4 godine radi bržeg pregleda. Kao ulagač, možda ćete poželjeti usporediti izvedbu najnovijeg tromjesečja i današnje godine tijekom povijesnog vremenskog okvira (npr. Tijekom posljednje 3 godine) kako biste dobili detaljniju analizu ulaganja fonda. izvođenje.

Izjave o uzajamnom fondu sadrže standardne podatke (uz neke manje razlike) predstavljene u lako čitljivom obliku. Obično je prvo što mnogi od nas žele učiniti pregled stanja na kraju godine. Ako nam se sviđa broj, možda se nećemo truditi pročitati ostatak izjave! Zašto bismo, na kraju krajeva, zaradili novac! Ako smo razočarani ravnotežom, možda ćemo biti skloniji još istraživanju. Bez obzira na to, još uvijek je razborito potrošiti malo vremena za čitanje i proučavanje cijele izjave. Postoje konkretni podaci koji su od posebne važnosti:

1. Neto vrijednost imovine fonda.

2. Početni saldo ili vrijednost.

3. Prestanak stanja dionica.

4. reinvestiranje dividendi.

5. Reinvestirani kapitalni dobici (kratkoročni i dugoročni).

6. Dodatni doprinosi.

7. Završni saldo ili vrijednost.

8. Promjena vrijednosti vaše investicije (plus ili minus).

9. Raspodjela vaših ukupnih ulaganja (npr. Uzajamnih fondova) izražena u postotku. Ovi postoci odnose se na relativne veličine različitih fondova (ili proizvoda) u vašem portfelju i označavaju opseg diverzifikacije.

10. Temeljna vrijednost po dionici.

11. Oporezive dividende.

12. Oporezivi kratkoročni i dugoročni dobici.

13. Prijenos dionica (i naknada, ako je primjenjivo).

14. Povlačenja (i naknade ako je primjenjivo).

15. Naknade za prodaju (ako je primjenjivo).

Kopanje dublje u izjavu

Nakon što pročitate izjavu, možda će se detaljnije analizirati određene temeljne stavke koje će vam odrediti pojedinačni napredak. Mnogi novi investitori, pa iznenađujuće, čak i neki prilično iskusni ulagači, pretjerano su fiksirani na neto vrijednost uzajamnog fonda. Praćenje kretanja neto vrijednosti imovine fonda može postati opsesivna aktivnost za neke investitore. Očito je da je neto vrijednost imovine od najveće važnosti. Svi želimo da se neto vrijednost imovine poveća (tko ne?). Međutim, jednako je važan i broj dionica koje posjeduje. Stvaranje broja dionica na računu pomaže povećati utjecaj. Teoretski, kako raste broj dionica, povećava se i iznos u smislu reinvestiranih dividendi i kapitalnih dobitaka te, naposljetku, vrijednosti investicije.

Uticaj naknada i prodajnih opterećenja mnogi investitori često zanemaruju ili grubo podcjenjuju. Novčana sredstva uvelike se razlikuju s obzirom na provizije i naknade za prodaju. Čak i sredstva bez opterećenja mogu imati naknade! Neki uzajamni fondovi opterećuju prodaju čak i na reinvestirane dividende i dodatne doprinose ili kupovine. Vremenom, različite naknade i provizije mogu sniziti stopu povrata vaše investicije.

Procijenite ukupni iznos godišnjih doprinosa u fond. Ovaj iznos možete koristiti kao mjerilo da biste vidjeli koliko učinkovito ispunjavate svoje ciljeve štednje i ulaganja. Izjava o uzajamnom fondu na kraju godine vrijedan je alat financijskog planiranja, koji možete koristiti za izradu i doradu investicijskog plana koji odražava vaše pojedinačne ciljeve i potrebe.


U informativne svrhe i nije zamišljen kao savjet ili preporuka.

Upute Video: Brian McGinty Karatbars Gold Review December 2016 Global Gold Bullion Brian McGinty (Svibanj 2024).