7 savjeta za odabir uzajamnog fonda

• Travanj 30, 2024

Jeste li zbunjeni svim mogućnostima uzajamnog fonda? Niste sigurni koje ćete kriterije odlučiti? Zbog tisuća dostupnih uzajamnih fondova, može postati neodoljivo pokušavajući odabrati pravi fond za vas. Evo nekoliko savjeta koji će vam pomoći da se odlučite.

1) Želite li investirati u dionice ili obveznice ili kombinaciju? Ako je kombinacija, možda želite uravnotežen fond. Dva indeksna fonda, jedan za tržište dionica i jedan za tržište obveznica, također bi se dobro uklopila. Diverzifikacija je dobra, ali imajte na umu previše i previše sredstava postaje zbunjujuće uz povećavanje troškova. Nekoliko fondova daje jednako ili više od nekoliko fondova i lakše je pratiti izvedbu.

2) O kojoj se vrsti fonda radi? Želite li dionički fond koji se ulaže u male zalihe ili velike zalihe? Na to je lakše odgovoriti ako već znate koju raspodjelu imovine želite ili trebate i raščlambu u svakoj kategoriji imovine. Primjer: prvo odlučite da želite biti u dionicama, a zatim odlučite imati reprezentativan spoj malih i velikih tvrtki. Da biste odredili koji stil ulaganja fonda provjerava na web stranici fondovskih tvrtki da li je u stilu naveden taj fond ili možete provjeriti Morningstar.com da biste pronašli specifičnosti stila.

3) Je li to fond ili tereta bez opterećenja? Ovo nije mozak. Uvijek je najbolje ići s fondom bez opterećenja, osim ako nemate drugu mogućnost. Teret jednostavno smanjuje vaš povrat bez dodavanja koristi.

4) Koliki su ukupni troškovi? To se mora nalaziti u prospektu fonda, a može se pronaći i na web stranicama društava zaklade. Trebali biste odabrati sredstva s malim omjerom troškova. Prosjek industrije je 1,5%. Tvrtke poput Vanguard i Fidelity Investments ukupne troškove svojih sredstava drže ispod prosjeka. U slučaju Vanguarda ukupni troškovi većine njihovih sredstava su ispod .50%. Što manje plaćate troškove to više zadržavate.

5) Promet portfelja drugo je ključno razmatranje. Odabir fonda s malim prometom, što znači rjeđu kupovinu i prodaju dionica ili obveznica, rezultira s manje poreza koji morate platiti. Još jednom, ovo poboljšava vaš ukupni povrat.

6) Učinkovitost fonda važno je kako biste uzeli u obzir vašu odluku. Pogledajte dosadašnji učinak fonda da biste vidjeli je li njegov prinos ostao u dosljedno uskom rasponu. Naravno, nema garancije da će, ako fond radi u prošlosti, imati dobre rezultate u budućnosti. Međutim, ako se prinosi zadrže u prilično uskom rasponu, može se smatrati da taj fond ima dosljedan učinak. Međutim, ako je postojalo mnogo godina s ekstremnim visokim prinosima, a zatim niskim prinosima, to ukazuje na veću vjerojatnost nestabilnosti rada. Pitanje je: Jeste li s tim zadovoljni ili ne?

7) Možete li si priuštiti početno ulaganje? Neki fondovi zahtijevaju čak 10000-25000 USD kao početna investicija. Drugi su samo 1000 dolara. Također, mnogi će vam omogućiti da uložite još manje u početku ako se prijavite za postavljeni redovni depozit u fond.

Gore navedeni savjeti nude općenite kriterije za početak pretraživanja. Više istraživanja može se obaviti na Morningstar.com, što daje cjelovitu sliku svakog fonda. Iako postoje mnogi uzajamni fondovi, uz malo vremena i istraživanja možete pronaći prave fondove.


Mogu li preporučiti svoju e-knjigu, uložim 10 tisuća dolara u 2013. godinu

Upute Video: Korda Masterclass Vol 7: Summer Carp Fishing | Danny Fairbrass & Darrell Peck (Travanj 2024).