Istraživanje uzajamnih fondova

• Svibanj 18, 2024

Uzajamni fondovi popularno su sredstvo ulaganja mnogih investitora jer nude trenutnu diverzifikaciju, profesionalno upravljanje i relativno niske transakcijske troškove.

Međutim, zadatak odabira čak i jednog uzajamnog fonda može se u početku činiti neodoljivim, zbog samog obima uzajamnih fondova. Mnogi početni investitori, pa čak i dugogodišnji ulagači, često ulažu u uzajamne fondove, ne trudeći se upoznati s investicijskim ciljem dotičnog fonda. Razumijevanje razlika među uzajamnim fondovima s obzirom na cilj ulaganja ključno je za osiguranje dobro raznolikog portfelja fondova, a također može pomoći u izbjegavanju ili u najmanju ruku smanjenju dupliciranja ulaganja.

Općenito govoreći, postoje 3 klase uzajamnih fondova kao što su obveznice, dionice i tržište novca. No, svaki se fond fondova može dalje podijeliti na manje i još određenije podklase. Na primjer, unutar klase dionica postoji kategorija rasta koja također može sadržavati sredstva za rast malih ograničenja, rast velikih kapaka, ili čak mikro kapitalna sredstva za rast. Oni se zauzvrat mogu dalje podijeliti u druge kategorije koje se usredotočuju na određeno zemljopisno područje ili sektor, poput male tehnologije s malim rastom. Indeksni fondovi (ima ih mnoštvo) ulažu u izbor vrijednosnih papira koji zrcale specifični tržišni indeks, poput S&P 500, Russell 3000 ili Wilshire 5000. Uzajamni fondovi koji ulažu u dionice i obveznice često se nazivaju "uravnoteženim" fondovima.

Slijedi širok popis glavnih kategorija uzajamnih fondova, isključujući indeksne fondove i ne vrijedi ništa što može biti ogromno preklapanje. Investicijska društva za uzajamne fondove također razvijaju i stavljaju na tržište nove fondove kako bi iskoristili prevladavajući javni i / ili tržišni interes u određenom sektoru ili stilu ulaganja (poput rasta, vrijednosti ili spajanja) u određenom trenutku:

RAST
Agresivni rast
Plavi čip
Rast
Sektor
Posebni situacijski fondovi (ta sredstva koriste investicijski pristup koji nastoji profitirati od tvrtki koje prolaze kroz financijsku tranziciju, poput reorganizacije.). Oni također mogu ulagati u tvrtke koje nude potencijalnu dobit kao rezultat spajanja, akvizicija, otkupa ili prodaje i / ili kupovine vrijednosnih papira koji su „podcijenjeni“ ili trenutno nisu u prednosti.
Vrijednosni fondovi također mogu spadati u ovu kategoriju.

RAST I PRIHODI
U ovu široku kategoriju mogu se uključiti i uravnoteženi fondovi.
Međunarodno (tj. Fondovi specifičnih država, raznolika međunarodna tržišta u nastajanju, samo razvijena tržišta, velika, srednja, mala, ograničena na određenu geografsku regiju ili sektor poput međunarodnih nekretnina)
Sredstva za miješanje
Razni rast i dohodak

FIKSNI DOHODAK
Korporativne obveznice (razne vrste ulaganja)
Fondovi dohotka
Hipotekarne vrijednosnice
Općinski (pojedinačna država, raznorodni)
Blagajne obveznice
Visoke prinose ili bezvrijedne obveznice
Međunarodne obveznice (mogu se ograničiti na razvijena tržišta ili tržišta u nastajanju.)

BALANSIRANA
Općenito govoreći, uravnoteženi fondovi ulažu u vrijednosne papire s fiksnim prihodom, kao i u kapital. Mogu ulagati u bilo koju kombinaciju uobičajenih dionica, povlaštenih dionica i obveznica. Uravnoteženi uzajamni fond može se sastojati od 60% udjela i 40% fiksnog dohotka ili udjela obveznica (točan postotak će varirati). Sredstva za raspodjelu sredstava mogu također spadati u ovu kategoriju (tj. Agresivna dodjela, konzervativna dodjela, umjerena raspodjela).

TRŽIŠTE NOVCA
Bez poreza
Oporeziva

MIROVINSKIH
Ciljni mirovinski portfelj ili fondovi „životnog ciklusa“ koriste ulaganje „zasnovano na starosnoj dobi“. Novac se ulaže kako bi se ispunio određeni "ciljni" datum umirovljenja. Postoje mnoge kategorije poput rasta, rasta i prihoda, agresivne raspodjele, umjerene raspodjele itd.

SEKTORI / POSEBNI FONDOVI
Biotehnologija
Elektronika
Financijske usluge (mogu se ograničiti na brokerski sektor, štedne i štedljive institucije, novčane banke itd.)
zelena
media
Dragocjeni metali
Nekretnine (domaće ili međunarodne)
Znanost i tehnologija
Društveno odgovorni
Telekomunikacija
Komunalne usluge (mogu se ograničiti na određenu podspecijalnost poput vode ili električne tvrtke.)

Upute Video: A hilarious celebration of lifelong female friendship | Jane Fonda and Lily Tomlin (Svibanj 2024).